Nyere betalingstjenester — Trusselvurdering

Nyere betalingstjenester — Trusselvurdering

Med utgangspunkt i det tilhørende grunnlagsdokumentet analyserer denne trusselvurderingen fra NTAES hvordan nyere betalingstjenester kan misbrukes av kriminelle aktører. Rapporten beskriver trusselbildet knyttet til mobilbetaling, person-til-person-løsninger, forhåndsbetalte kort og andre digitale betalingskanaler.

Vurderingen retter seg mot politi, tilsynsmyndigheter, finansforetak og beslutningstakere som trenger innsikt i hvor risikoen for misbruk er størst, og hvor forebyggende tiltak bør prioriteres. Den beskriver hvordan begrenset identifisering, rask transaksjonshastighet og grenseoverskridende funksjonalitet kan redusere gjennomsiktighet og komplisere etterforskning.

Konsekvenser

NTAES understreker behovet for løpende dialog mellom betalingstjenestetilbydere og myndigheter, oppdaterte kundetiltak og målrettet tilsyn. Rapporten peker også på at trusselbildet endres raskt når nye tjenester introduseres og etablerte tjenester endrer funksjonalitet, noe som krever kontinuerlig overvåking og revurdering.